Distinte SEPA — bonifici a fornitori e stipendi

Distinte SEPA (bonifici)

Invece di inserire i bonifici uno per uno nell'home banking, Trakka prepara una distinta SEPA: un file XML pain.001 che la banca importa e che contiene tutti i bonifici di una tornata (fornitori, stipendi). Tu lo carichi, controlli e autorizzi: la banca esegue tutto insieme.

La sezione è in Tesoreria → Distinte SEPA.

A cosa serve

• Pagare più fornitori insieme (per esempio le fatture in scadenza del mese)
• Pagare gli stipendi dei dipendenti con un'unica distinta
• Evitare errori di battitura di IBAN e importi

Prima di cominciare

• Conto di addebito: il conto corrente aziendale deve avere un IBAN valido. I conti si gestiscono da Account → Anagrafica azienda → Gestisci conti bancari (IBAN).
• IBAN dei fornitori: va scritto a mano nella scheda del fornitore. Trakka non lo prende dalle fatture, perché l'IBAN di una fattura può essere quello di una banca chiusa o di una società di factoring.
• IBAN e netto dei dipendenti: arrivano dal caricamento dei cedolini (vedi Cedolini).

Come si crea una distinta

1. Nuova distinta → spunta stipendi e/o fatture → Crea distinta
        ↓
2. Genera XML
        ↓
3. Scarica il file, caricalo nell'home banking e autorizza
        ↓
4. Quando i bonifici compaiono nell'estratto conto, abbinali in riconciliazione

1. Nuova distinta: scegli il Conto bancario di addebito, la Data esecuzione (Trakka propone fra due giorni) e una descrizione (per esempio «Stipendi maggio 2026»).
2. Stipendi da pagare: i netti dei cedolini caricati, con l'IBAN di ciascun dipendente. Il modo più comodo è partire dal caricamento dei cedolini: Salva e prepara la distinta nel riquadro Stipendi da pagare apre la distinta con quegli stipendi già pronti.
3. Fatture passive in scadenza: le fatture con un residuo da pagare in scadenza entro 30 giorni o senza scadenza (note di credito escluse). Trakka paga il residuo di ciascuna. Spunta quelle da includere.
4. Crea distinta. Le righe che non si possono pagare vengono saltate e il messaggio dice perché: IBAN mancante o non valido, netto mancante, netto diverso da quello in contabilità, fattura già pagata o già in un'altra distinta.
5. Nella pagina della distinta premi Genera XML (o Rigenera XML se hai cambiato qualcosa).
6. Scarica XML pain.001 e caricalo nella tua banca, funzione «Importa distinta / SEPA / CBI». Per Revolut Business c'è anche CSV Revolut (al massimo 200 righe per file).

Causali automatiche: Stipendio MM/AAAA per gli stipendi, VS FT N. … del GGMMAAAA per i fornitori. Ogni bonifico ha un codice univoco che inizia con DSTN-, che la banca di solito riporta nell'estratto conto.

Uno stipendio o una fattura già presenti in una distinta non annullata non compaiono più fra quelli da pagare: non si paga due volte la stessa cosa. Annullando la distinta tornano disponibili.

Gli stati della distinta

Non si annulla una distinta con bonifici già abbinati a movimenti della banca: annulla prima quegli abbinamenti.

Cosa controllare prima di autorizzare in banca

• IBAN dei beneficiari: Trakka controlla le cifre di controllo; per i bonifici SEPA basta l'IBAN, il BIC non serve.
• Importi e data di esecuzione.
• Il totale della distinta corrisponde a quanto ti aspetti.

Trakka prepara la distinta ma non muove denaro: l'addebito avviene solo quando autorizzi il file nell'home banking. Finché non lo carichi in banca, non è successo nulla.

Collegamento con la contabilità

La distinta non scrive nulla in contabilità: serve a eseguire i bonifici. La registrazione del pagamento nasce quando il movimento compare nell'estratto conto e lo abbini in Tesoreria → Riconciliazione, alla data vera dell'uscita.

• Stipendi: la riconciliazione riconosce da sola il bonifico partito dalla distinta, dal codice DSTN-… nella descrizione o da importo e cognome, e lo propone per primo. Confermato l'abbinamento, lo stipendio risulta pagato; se la distinta contiene solo stipendi, quando tutte le righe sono abbinate passa da sola a Eseguita. Se annulli l'abbinamento, lo stipendio torna da pagare.
• Fornitori: abbina ogni movimento alla sua fattura passiva, come per qualsiasi pagamento. Una distinta che contiene fatture la segni tu come Eseguita quando i bonifici sono partiti.

Abbinare in banca un pagamento già registrato

Se il pagamento è già in Trakka (lo hai registrato a mano o è arrivato da un import), in riconciliazione usa Solo collegamento: Trakka aggancia il movimento della banca alla scrittura che ha già mosso quel conto, senza registrarne un'altra. Accetta date diverse di qualche giorno (fino a una settimana, per la data valuta). Il pulsante compare solo quando il collegamento è sicuro; altrimenti la pagina spiega cosa manca: la scrittura è su un'altra banca, ce ne sono due candidate (possibile doppione), oppure il pagamento non è mai stato contabilizzato e va registrato da capo.

Errori frequenti