Distinte SEPA (bonifici)

Invece di inserire i bonifici uno per uno nell'home banking, Trakka prepara una distinta SEPA — un file XML pain.001 standard che la tua banca importa e che contiene tutti i bonifici di una tornata (fornitori, stipendi). Tu lo carichi, controlli e autorizzi: la banca esegue tutto in blocco.

La sezione vive sotto Contabilità → Distinte SEPA (/admin/sepa).

A cosa serve

• Pagare più fornitori insieme (es. tutte le fatture in scadenza del mese)
• Pagare gli stipendi dei dipendenti in un'unica distinta
• Evitare errori di digitazione di IBAN e importi nell'home banking

Come si crea una distinta

1. Nuova distinta → scegli tipo (fornitori / stipendi)
        ↓
2. Seleziona i beneficiari e gli importi
        ↓
3. Genera l'XML pain.001
        ↓
4. Carica il file nell'home banking e autorizza

1. Conto di addebito — la distinta parte dal conto corrente aziendale: assicurati che il conto bancario predefinito abbia IBAN e BIC corretti.
2. Beneficiari — per i fornitori, Trakka propone le fatture passive da pagare con l'IBAN del fornitore; per gli stipendi, i dipendenti con il loro IBAN. Spunti chi includere.
3. Causali — generate in automatico in formato standard banca (es. VS FT N. … del GGMMAAAA per i fornitori, Emolumenti mese MMAAAA per gli stipendi).
4. Download XML — scarichi il file .xml e lo carichi nella tua banca (funzione «Importa distinta / SEPA / CBI»).

Cosa controllare prima di autorizzare

• IBAN dei beneficiari completi e corretti (un IBAN mancante blocca quella riga)
• Importi e data di esecuzione richiesta
• Il totale della distinta corrisponde a quanto ti aspetti

⚠️ Trakka prepara la distinta ma non muove denaro: l'addebito avviene solo quando autorizzi il file nel tuo home banking. Finché non lo carichi in banca, non è successo nulla.

Collegamento con la contabilità

La distinta è uno strumento di tesoreria/pagamento: la registrazione contabile del pagamento (uscita dal conto, chiusura del debito v/fornitore o v/dipendente) segue le regole normali della prima nota. Genera la distinta per eseguire i bonifici, poi registra/riconcilia i movimenti come di consueto (vedi Contabilità).

Errori frequenti